Bothwell Hamill & Sutton, PLLCBothwell Hamill & Sutton, PLLC2026-10-14T05:33:42Zhttps://www.bothwellhamill.com/feed/atom/WordPress/wp-content/uploads/sites/1504410/2025/05/cropped-bhs-favicon-32x32.jpgOn Behalf of Bothwell Hamill & Sutton, PLLC<![CDATA[When does Medicare start after an SSDI approval?]]>https://www.bothwellhamill.com/?p=477662026-10-05T08:57:16Z2026-10-05T08:57:16ZAfter months of waiting, your Social Security Disability Insurance (SSDI) approval arrives. Then a new worry sets in: when will you have health insurance? If you are over 50 with a serious condition, medical bills may concern you as much as lost wages. Here is how Medicare timing works and what you can do in the meantime.
The five-month wait for your first SSDI payment
Before SSDI payments can begin, you usually have to wait five full calendar months after Social Security determines your disability started. Yourentitlement to monthly SSDI payments begins the next month. Social Security uses that entitlement month when counting toward your Medicare eligibility.
Medicare’s 24-month countdown
Getting an approval does not mean Medicare begins right away. In most cases, SSAautomatically enrolls you in Medicare after 24 months have passed from the start of your SSDI benefits. For many people, this puts Medicare coverage roughly 29 months after the disability onset date. Medicare generally sends your card a few months before your coverage takes effect.The two-year period is tied to when your SSDI benefits started rather than when Social Security approved the claim. A lengthy claim process can mean you have already completed part of that waiting period by the time you receive approval. Depending on the circumstances, your benefit record may also include months before you submitted your application.
Health coverage options while you wait
A long coverage gap can feel scary, but you may have options. Washington Apple Health, the state's Medicaid program, may cover you if your income and resources meet its limits. People who receive Supplemental Security Income (SSI), a need-based program thatworks differently from SSDI, get Apple Health automatically under state rules. You might also have coverage available through a spouse's job, COBRA from a former employer or Washington Healthplanfinder.
Exceptions for certain medical conditions
ALS follows a different schedule. When amyotrophic lateral sclerosis is the basis for an SSDI claim, the normal delay before cash benefits does not apply. Medicare eligibility can also begin much sooner. Kidney failure can follow a different Medicare path as well. Someone with end-stage renal disease may qualify based on treatment needs such as ongoing dialysis or a transplant.
Your next step after an SSDI approval
Waiting for Medicare does not have to mean going without care. Start by finding the entitlement date in your award letter, then use that date to work out when the 24-month Medicare period ends. If that date is far away, look into Apple Health or other coverage now so your treatment does not stop. If your disability onset date looks wrong, ask about it early, since it affects both your back pay and your Medicare start.]]>On Behalf of Bothwell Hamill & Sutton, PLLC<![CDATA[Compensación laboral vs. incapacidad en WA: ¿Cuál debes solicitar?]]>https://www.bothwellhamill.com/?p=477642026-10-02T19:06:46Z2026-10-02T19:06:46Z¿Qué son estos programas y cuándo aplican?
La compensación laboral es un seguro que maneja el Departamento de Trabajo e Industrias (L&I) en Washington o empleadores autosegurados. Este programa protege a las personas que sufren un accidente o una enfermedad directamente en su lugar de trabajo. Aplica desde el primer día del incidente y cubre tus gastos médicos y salarios perdidos.
Por otro lado, la incapacidad del Seguro Social (SSDI) es un programa del gobierno federal. Este beneficio aplica cuando una condición médica, causada o no por el trabajo, te impide realizar cualquier tipo de empleo sustancial durante al menos doce meses o si la condición es terminal. Mientras que la compensación laboral responde de inmediato a accidentes de trabajo, la incapacidad federal exige un historial de cotización al Seguro Social y demuestra una invalidez total a largo plazo.
¿Puedo solicitar la compensación y la incapacidad al mismo tiempo?
Puedes solicitar ambos beneficios al mismo tiempo en algunas situaciones, ya que calificar para uno no te descalifica del otro. Sin embargo, la aprobación de un programa no garantiza la del otro porque cada uno evalúa tu caso con criterios distintos. Además, recibir ambos pagos simultáneamente puede hacer que el Seguro Social reduzca la cantidad que te entrega para no superar los límites permitidos.
Si consideras solicitar ambos programas a la vez, un abogado con experiencia en ambas áreas puede guiarte para comprender cómo se aplican estas reglas a tu situación particular. Revisa hoy mismo tu situación médica y laboral para identificar la mejor opción para tu futuro.]]>On Behalf of Bothwell Hamill & Sutton, PLLC<![CDATA[¿L&I negó tu cirugía? Pasos y plazos clave para actuar de inmediato]]>https://www.bothwellhamill.com/?p=477522026-09-11T22:39:07Z2026-09-11T22:39:07Z¿Protestar o apelar? Las dos rutas para exigir tu cirugía
Ante la negativa de L&I, puedes protestar directamente ante el departamento o apelar formalmente ante el Consejo de Apelaciones del Seguro Industrial (Board of Industrial Insurance Appeals o BIIA). Incluso puedes apelar directamente al BIIA sin haber protestado previa consulta con L&I.
Opción 1: Presentar una protesta formal ante L&I
Para que L&I revise su decisión, envía una carta a tu gerente de reclamos dentro de los 60 días. Encuentra su nombre en las cartas enviadas por L&I e incluye tu nombre y número de reclamo en cada página.
Es vital adjuntar el respaldo de tu médico tratante. Para procedimientos comunes como una artroscopia de rodilla o hombro, tu doctor debe enviar:
Pruebas de diagnóstico: Copias de resonancias magnéticas (MRI), radiografías o ultrasonidos que demuestran lesiones físicas (como rupturas de menisco o manguito rotador).
Fundamento clínico: Un informe que detalle tu falta de mejoría tras tratamientos conservadores (terapia física o medicamentos).
Relación causal y pronóstico: Una explicación clara de cómo la lesión se relaciona con tu accidente laboral y cómo la artroscopia restaurará tu función física para regresar al trabajo.
Envía todo por el portal Claim & Account Center o por correo a Claims Section, Department of Labor & Industries, P.O. Box 44291, Olympia, WA 98504-4291.
Opción 2: Presentar una apelación ante el BIIA
Tienes 60 días para apelar ante el BIIA por internet (enlace en inglés), correo postal (PO Box 42401, Olympia, WA 98504) o en persona. Tu escrito debe incluir tus datos personales, número de reclamo, la fecha de la orden impugnada y la ciudad para los trámites.
Al igual que en la protesta, debes acompañar tu recurso con el expediente médico completo de la cirugía solicitada. Por ejemplo, en el caso de una artroscopia, incluye la orden quirúrgica del especialista, las notas de consulta que justifican el procedimiento y el plan de rehabilitación postoperatorio. Si L&I no reconsidera su orden, el BIIA programará una audiencia.
¿Por qué conviene buscar ayuda legal cuando necesitas una cirugía?
Enfrentar la negativa de una cirugía mientras sufres dolor resulta abrumador. Un abogado capacitado en compensación de trabajadores comprende la urgencia médica, gestiona con tu médico la entrega oportuna de las pruebas diagnósticas y asegura que no pierdas los plazos legales para autorizar tu operación.Si debes asistir a una audiencia, tu abogado te defenderá y argumentará para que se autorice tu cirugía.
]]>On Behalf of Bothwell Hamill & Sutton, PLLC<![CDATA[Can you receive L&I time-loss benefits while waiting for surgery?]]>https://www.bothwellhamill.com/?p=477452026-09-03T06:42:00Z2026-09-03T06:42:00ZWhen time-loss benefits may continue
Washington law allows time-loss compensation while a work injury temporarily prevents you from working. Your medical provider must document how your condition affects your ability to work.
If you remain unable to perform regular work because of your work injury, you may continue receiving time-loss benefits while you wait for surgery. Your provider may need to update L&I about your work status and restrictions through an Activity Prescription Form (APF).
If your condition improves or you return to work, L&I may reduce or stop your time-loss payments.
How light-duty work can affect your payments
You may not have to return to your regular job before surgery if your medical restrictions prevent it. However, your employer may offer temporary light-duty work. If your employer does not have suitable work within your restrictions and your injury still prevents you from working, you may remain eligible for time-loss benefits.
Your provider must first decide whether the job fits your restrictions. If you return to approved light-duty work for fewer hours or lower pay and lose more than 5% of your pre-injury earning power, you may qualify for loss of earning power (LEP) benefits.
While waiting for surgery, you can help keep your claim information current by:
Attending recommended medical appointments
Telling your provider about changes in your symptoms or ability to work
Informing your L&I claims manager if your surgery date changes
Keeping your claim information current can also help L&I evaluate any changes that affect your benefits.
Know what can affect your benefits while you wait
Your time-loss benefits may continue while you wait for surgery, but changes in your work or medical status can affect what you receive. Keep track of L&I notices and changes in your work or treatment status so you know when something requires your attention. If your payments stop unexpectedly or you disagree with a light-duty decision, legal guidance can help you understand the decision and what options may be available under your claim.
]]>On Behalf of Bothwell Hamill & Sutton, PLLC<![CDATA[¿Puedes elegir a tu propio médico después de una lesión laboral?]]>https://www.bothwellhamill.com/?p=477432026-08-12T15:12:48Z2026-08-12T15:10:56ZLa ley del Estado de Washington te otorga el derecho de elegir al profesional de la salud que cuidará de ti. Tu bienestar es la prioridad tras una lesión laboral y nadie puede forzarte a acudir con una persona con quien no te sientas a gusto. A continuación, encontrarás un resumen sobre tus derechos como empleado lesionado.
Y, ¿si tu empleador te presiona para atenderte con su médico?
Muchos trabajadores sienten la presión de atenderse con el médico de la empresa o temen represalias si deciden lo contrario. La ley es muy clara en este aspecto: puedes rechazar la sugerencia de tu empleador y acudir con el profesional que tú prefieras.Asimismo, tienes la facultad de decidir quién entra al consultorio contigo. Tienes el derecho de rechazar que un representante de la compañía o una enfermera interna te acompañe a tus revisiones o al hospital. La ley prohíbe cualquier tipo de discriminación o represalia por hacer valer tu privacidad médica.
Aspectos a tomar en cuenta en la primera consulta
Cuando ocurre un accidente laboral (enlace en inglés), el primer paso es obtener ayuda médica y avisar a tu empleador. No pierdas tiempo valioso buscando listas de médicos aprobados si tienes una urgencia. Para esa consulta inicial, puedes dirigirte a la sala de emergencias más cercana o a tu médico de cabecera.Durante este primer encuentro, deben ocurrir procedimientos indispensables para tu futuro financiero y físico:
Tu médico emite una opinión médica que indica si tu lesión o enfermedad proviene del trabajo.
El consultorio te ayuda a presentar el reclamo formal ante el Departamento de Trabajo e Industrias (L&I) o tu empleador autoasegurado.
El profesional evalúa tu caso para recomendar tratamientos futuros y determinar cuándo será seguro regresar a tus labores.
Completar estos pasos en la primera cita inicia el proceso para que L&I o tu empleador autoasegurado evalúen y aprueben la cobertura médica y, si calificas conforme a la ley, los pagos por pérdida de salario.
El tratamiento continuo dentro de la red
A partir de tu segunda cita, las reglas del sistema requieren que tu atención médica continúe con un profesional que forme parte de la red de L&I. A esta persona se le conoce como tu proveedor tratante, quien puede ser un médico general, un cirujano, un enfermero practicante o un dentista.Si tu médico habitual no está registrado en el directorio de L&I, puedes pedirle que se una al programa. De lo contrario, puedes usar el buscador en línea del estado para seleccionar a otro profesional calificado. Además, tienes la libertad de solicitar un cambio de médico en cualquier punto del proceso o pedir una segunda opinión médica a través del portal en línea de L&I.En ocasiones, la aseguradora o tu empleador autoasegurado pueden solicitar una evaluación médica independiente con un doctor seleccionado por ellos. La ley estatal exige que estas evaluaciones se programen en ubicaciones razonablemente cercanas a tu hogar para evitar traslados pesados.Conocer tus opciones legales te permite tomar las mejores decisiones para tu recuperación. Tienes el control sobre tu cuerpo y tu salud, y el sistema de compensación laboral en Washington está diseñado para protegerte y tratarte con dignidad.]]>On Behalf of Bothwell Hamill & Sutton, PLLC<![CDATA[Can you receive compensation for remote work injuries?]]>https://www.bothwellhamill.com/?p=477262026-07-29T15:00:25Z2026-08-05T14:49:22ZHow workers' compensation applies to remote employees
Washington's workers' compensation system generally covers injuries that occur during the course of employment. You do not lose this protection simply because you work from home. In the event you injure yourself while performing your job duties, you may qualify for benefits.
The key question is whether the injury happened while you were performing your job duties. For example, if you trip over computer cables while answering a work call or develop carpal tunnel syndrome from typing reports at your home desk, those injuries may qualify for benefits. However, suffering an injury while taking a personal break to do laundry or to walk your dog is unlikely to qualify.
Workplace risks in a remote setting
Working from home can create different safety risks than many traditional workplaces. You might develop repetitive stress injuries from a poor ergonomic setup, back pain from an uncomfortable chair or eye strain from long hours in front of a screen. You could also slip and fall while moving between your workspace and another area of your home during your workday.
Some medical conditions develop over time instead of after one accident. You may qualify for benefits if conditions such as carpal tunnel syndrome or chronic back pain result from your job duties.
Deadlines for reporting remote work injuries
Washington law sets deadlines for reporting workplace accidents and filing claims. You have one year from the date you receive an injury to file a claim with the Department of Labor and Industries. If you develop an occupational disease over time, you generally have two years from the date you receive written notice from a healthcare provider confirming your condition is job-related to file a claim.
Missing the deadline could cost you the right to receive benefits. Even if your condition seems minor, report it to your employer and document what happened. Reporting the injury promptly can create a clear record while you decide whether to pursue a claim.
Knowing your options after a remote work injury
Working remotely does not mean you lose workers' compensation protections in Washington. If you get hurt while performing your job duties at home, you may qualify for benefits that cover medical expenses and lost wages. Document what happened, report the injury promptly to your employer and keep the one-year filing deadline in mind to help protect your right to seek benefits.]]>On Behalf of Bothwell Hamill & Sutton, PLLC<![CDATA[¿Por qué L&I no paga sus primeros tres días de incapacidad?]]>https://www.bothwellhamill.com/?p=477252026-07-17T02:43:41Z2026-07-17T02:43:41ZLa regla general
De acuerdo con la ley estatal, los trabajadores lesionados no tienen derecho a compensación económica durante los primeros tres días de incapacidad. Durante ese tiempo, L&I seguirá cubriendo los gastos médicos y hospitalarios, pero el reemplazo salarial no comienza sino hasta que ese periodo concluye.
Cuándo se pagan esos días de forma retroactiva
La ley contempla una excepción para lesiones de mayor duración. Si la incapacidad del trabajador se extiende de forma continua por siete días o más a partir de la fecha del accidente, el periodo de espera se elimina retroactivamente y L&I está obligado a pagar esos días iniciales retenidos.
Para reclamaciones con fechas de lesión anteriores a ese cambio, el requisito era de 14 días continuos de incapacidad.
El uso de vacaciones o PTO durante el periodo de espera
Algunos empleadores sugieren que el trabajador utilice sus días de vacaciones acumulados o tiempo libre pagado para cubrir el periodo de espera. El trabajador puede elegir hacerlo de forma voluntaria, pero el empleador no puede exigirlo. Si siente que está siendo presionado en ese sentido, o si su reclamación fue rechazada o su salario base fue calculado incorrectamente, es recomendable buscar orientación legal de inmediato.
Conozca sus derechos
El sistema de compensación laboral de Washington incluye protecciones importantes para quienes se lesionan en el trabajo. Si tiene preguntas sobre su reclamación de L&I o cree que no ha recibido los beneficios que le corresponden, un abogado de compensación laboral puede revisar su situación y explicarle las opciones disponibles.]]>On Behalf of Bothwell Hamill & Sutton, PLLC<![CDATA[What conditions may qualify you for Social Security Disability?]]>https://www.bothwellhamill.com/?p=477242026-06-30T12:49:31Z2026-06-30T12:49:31ZMedical impairments that can meet disability requirements
Social Security Disability does not approve claims based on a diagnosis alone. You need medical records showing a physical or mental limitation that prevents you from doing substantial work. It must also last at least one year or be expected to last that long or result in death.
The Social Security Administration groups conditions by body system. Common examples include:
Movement problems: Arthritis, back injuries and joint damage
Mental health conditions: Depression, bipolar disorder, schizophrenia and anxiety disorders
Nerve and brain disorders: MS, epilepsy, Parkinson's disease, cerebral palsy and ALS
Heart and lung conditions: Heart failure, heart disease and severe asthma
Other serious illnesses: Cancer, immune disorders, vision loss, hearing loss, digestive disease and skin disease
These examples do not decide a claim by themselves. Reviewers look at how your impairment affects your daily life and whether you can still work. If your claim is approved, you could also qualify for other forms of assistance, depending on where you live. State programs may also matter after federal eligibility begins.
In Washington, some people who receive SSI (Supplemental Security Income) or certain Social Security Title II disability benefits may also receive limited state aid. The State Supplementary Payment program gives extra payments to certain recipients who qualify. However, DSHS (Department of Social Health and Services) says the program is currently closed to most new enrollees. Only the SSP Pre-Vocational Legacy (PVL) group remains open.
Understanding your eligibility
Medical records are central to a disability claim. Doctor notes and test results can show how your impairment affects your life. They can also describe pain, trouble moving or treatment side effects.
Those details may become part of the overall review. Even when your diagnosis appears in Social Security’s listings, approval is often not automatic. Reviewers also consider past work, functional limits and medical evidence. Legal guidance may help you gather useful proof, address possible issues and understand how the rules apply to your claim.]]>On Behalf of Bothwell Hamill & Sutton, PLLC<![CDATA[3 causas de denegación de beneficios de discapacidad del seguro social]]>https://www.bothwellhamill.com/?p=477192026-06-17T21:50:24Z2026-06-17T21:50:24ZRecibir una carta de rechazo del Seguro Social puede ser estresante. Probablemente contabas con ese dinero para mantener tu estabilidad financiera ahora que no puedes trabajar. Sin embargo, una denegación no significa que ya no haya esperanza de recibir este beneficio. El sistema del Seguro Social es complejo y es común que la primera solicitud sea rechazada. Para ayudarte a entender qué pasó y prepararte para apelar con éxito, vamos a revisar los motivos más comunes por los que el Seguro Social rechaza una solicitud.
Falta de pruebas médicas
El Seguro Social necesita documentos médicos que demuestren las limitaciones de tu condición. Muchas veces el rechazo ocurre simplemente porque el expediente está incompleto. Si faltan notas de tus terapeutas, reportes de radiografías o historiales de hospitales, el evaluador asumirá que tu situación no es grave. Tu primera tarea para la apelación es conseguir copias de todo lo que falte y demostrar que realmente tienes dificultades como consecuencia de la lesión.
La opinión de tu médico no es clara o falta
El Seguro Social valora mucho lo que dice el profesional que te atiende de manera regular. A veces los médicos envían un reporte básico que solo menciona tu diagnóstico, pero no explica cómo esa enfermedad te limita en el día a día. Si tu doctor no ha detallado tus limitaciones, debes pedirle que prepare una carta nueva. Tu médico debe explicar claramente por qué tu condición médica te impide trabajar. Si el Seguro Social no tiene esta información, es muy probable que rechacen tu solicitud.
No cumplir con los requisitos económicos o de trabajo
El Seguro Social tiene reglas muy estrictas que van más allá de tu salud. Para algunos programas, como el de Seguridad de Ingreso Suplementario (SSI), existen límites estrictos sobre el dinero que tienes en el banco o los bienes que posees. Si tus recursos superan el límite permitido, te negarán los beneficios de forma automática. En otros casos, si estás trabajando y ganas más de lo que la ley permite, el sistema considerará que no estás totalmente discapacitado. No obstante, un abogado puede ayudarte a revisar tus opciones y decidir cuál es la mejor opción para ti.Una denegación es solo el primer paso de una batalla legal que, muchas veces, aún es posible ganar. Recuerda que si recibiste una denegación, el reloj ya está corriendo y tienes 60 días a partir de la fecha indicada en tu aviso de denegación para presentar tu apelación. No dejes que el miedo al sistema legal te detenga.Si te preparas con las pruebas correctas, buscas el apoyo de tu médico y sumas las declaraciones de las personas que conocen tu situación, podrías tener una oportunidad real de revertir esta decisión en tu audiencia. Recuerda que no estás solo en este proceso y que puedes pelear por los beneficios que por derecho te pertenecen.]]>On Behalf of Bothwell Hamill & Sutton, PLLC<![CDATA[Can you apply for disability and workers’ comp at the same time?]]>https://www.bothwellhamill.com/?p=477182026-06-10T15:52:42Z2026-06-10T15:52:42ZYou may be able to receive both benefits
You may be able to qualify for both workers' compensation and Social Security Disability benefits in some situations. Receiving benefits through one program does not automatically prevent you from seeking benefits through the other. However, each program has its own requirements that you must meet.
Qualifying for one benefit does not guarantee the other
You may qualify for one program without qualifying for the other. For example, a work-related injury may support a workers' compensation claim, while Social Security Disability applies its own standards when evaluating whether a medical condition qualifies for benefits. As a result, approval under one program does not automatically determine the outcome of the other.
Receiving both benefits may affect payments
You may be able to receive both workers' compensation and Social Security Disability benefits at the same time, but Social Security may reduce disability payments in certain situations. This adjustment, often called an offset, exists because federal rules limit the amount of disability-related benefits some individuals can receive. As a result, receiving workers' compensation benefits may affect how much you receive from Social Security.
Making sense of your options
Receiving benefits through more than one program can raise questions that are not always easy to answer on your own. If you are considering both workers' compensation and Social Security Disability benefits, an attorney can help you understand how the rules may apply to your situation. A little clarity now can go a long way when you are trying to plan for the future.]]>